Сомнения в резерве BitMart вызывают опасения по поводу хранения активов: технический директор Arch

Отчет о недостающих резервах BitMart и жалобы на вывод средств от двух криптопроектов вызвали новые вопросы о том, как хранятся активы клиентов во время закрытия биржи.

Резюме

• Технический директор Arch Lending призвал к независимой проверяемой системе хранения перед тем, как платформы столкнутся с давлением по выводу средств.
• OpenGradient и Scandic Coin сообщили о недоступных или задержанных выводах средств из BitMart.
• BitMart отрицал неправомерное использование средств клиентов, но не раскрыл проверенные резервы и обязательства.
• Торговля прекратится 26 августа, перед запланированным закрытием платформы в январе 2027 года.

Проблемы BitMart выявляют проблему верификации

Соучредитель и технический директор Arch Lending Химаншу Сахай заявил, что вопросы о выводах средств и закрытии бирж выявляют разницу между гарантиями, предлагаемыми платформой, и финансовой информацией, которую клиенты могут проверять самостоятельно.

"Когда возникают вопросы о процессе вывода средств или закрытии биржи, это указывает на структурный разрыв на рынках цифровых активов: разницу между заявлениями на уровне платформы и независимой верификацией," - сказал Сахай в заявлении для crypto.news.

По словам руководителя, у клиентов часто нет реального метода для определения того, удерживает ли биржа их активы на отдельных счетах или объединяет их с фондами, используемыми для других операций. Неопределенность возрастает, когда выводы замедляются, поскольку клиенты должны полагаться на ту же компанию, которая обрабатывает их запросы о финансовом состоянии.
Вам также может понравиться: BitMart прекращает торговлю, так как BMX падает более чем на 60%

Сахай отметил, что криптоиндустрия уже имеет инструменты, которые могут снизить такую неопределенность, включая сторонних хранителей, аттестации резервов и строгую сегрегацию активов. Их ценность зависит от того, могут ли клиенты использовать их для проверки требований о платежеспособности до возникновения операционных проблем.

"Это не новая проблема, а повторяющаяся, которая возникает всякий раз, когда платформа сталкивается с операционным стрессом."

BitMart заявил в мае, что готовит отчет о резервах после предыдущих жалоб на ограничения аккаунтов и доступ к выводам средств. Биржа сообщила, что опубликует отчет, как только будут решены вопросы безопасности и контроля рисков, но не указала дату.

На 12 августа не был опубликован ни один всеобъемлющий отчет. BitMart также не выпустил независимо проверенные данные, охватывающие как свои активы, так и обязательства, что оставляет внешние стороны не в состоянии установить, удерживает ли биржа достаточно ликвидных активов для выполнения всех обязательств перед клиентами.

Жалобы на вывод средств увеличивают давление на BitMart

Соучредитель OpenGradient Мэтью Ванг заявил 10 августа, что его команда по созданию рынка не смогла вывести остатки, хранящиеся на BitMart. Ванг обвинил биржу в неплатежеспособности и задался вопросом, почему она призывала держателей токенов заблокировать активы незадолго до объявления о закрытии.

"Наш MM имеет наши остатки, застрявшие на бирже BitMart, которые мы не можем вывести," - сказал Ванг.

Ванг не раскрыл сумму или состав активов, удерживаемых маркет-мейкером. Его обвинение в неплатежеспособности не было независимо проверено, и в настоящее время нет подтвержденных доказательств, устанавливающих, что обязательства BitMart превышают его доступные активы.

Scandic Coin отдельно сообщил, что запросы на вывод средств, охватывающие примерно 21,898 USDT, 926,635 SNC и еще 256 USDT, остались необработанными после подачи 26 июля. Проект не стал заявлять о неплатежеспособности BitMart и вместо этого попросил биржу предоставить проверяемые доказательства того, что у нее достаточно ликвидности для завершения выводов средств клиентов.

Жалобы были подробно изложены в отчете от 10 августа о замороженных выводах, который показал, что BitMart не ответила напрямую на обвинение OpenGradient на момент публикации.

BitMart утверждает, что вывод средств остается доступным. В соответствии с его процедурами запросы могут подвергаться проверкам, связанным с личностью клиента, устройствами входа, IP-адресами, историей транзакций, адресами назначения и источником средств.

Проверка на соответствие санкциям, требования Правила путешествий и условия сети также могут повлиять на время обработки, согласно информации компании. BitMart предупреждает, что подача запроса не означает, что проверка завершена или что транзакция была отправлена в блокчейн.

Для клиентов отсутствие хеша транзакции означает, что нет доказательств в цепочке, показывающих, что их активы покинули биржу. BitMart советует пользователям следить за статусом через историю аккаунта и избегать подачи дублирующих запросов или тикетов в службу поддержки.

Сегрегация активов должна предшествовать кризису

Сахай заявил, что регулируемое хранение третьими сторонами может снизить зависимость от отчетов биржи, поскольку залог клиентов остается отдельным от операционного баланса компании.

"Поддержание залога у квалифицированных, регулируемых хранителей, полностью отделенных от операционных балансов, гарантирует, что клиентам никогда не придется полагаться только на доверие."

Согласно Сахаю, компании не могут получить полную выгоду от сегрегации активов, если они принимают ее после приостановки выводов или когда уже возникли опасения по поводу ликвидности. Договоренности о хранении должны быть встроены в структуру платформы с самого начала, с доказательствами, показывающими, где находятся активы и как они защищены.

Доказательство резервов может предоставить моментальный снимок активов, контролируемых платформой, но такой отчет сам по себе не устанавливает платежеспособность. Полная оценка также требует информации о обязательствах перед клиентами, кредиторами, маркет-мейкерами и другими контрагентами.

Отчеты о резервах могут иметь и другие ограничения, поскольку они обычно охватывают конкретный момент времени и могут исключать определенные активы или обязательства. Клиенты также нуждаются в способе подтвердить, что их индивидуальные балансы были включены в проверку, в то время как аудиторы должны установить, что компания контролирует раскрытые кошельки.

Сравнимые проблемы возникли и на других централизованных биржах. В июне исследователь блокчейна ЗакХБТ сообщил, что пользователи AscendEX сообщали о выводах, ожидающих выполнения в течение дней или недель, и задавались вопросом, содержат ли публично идентифицированные горячие кошельки достаточно крупных активов.

Возникшие опасения по поводу ликвидности AscendEX не могли быть подтверждены только по помеченным адресам, поскольку биржа может хранить средства в нераскрытых холодных кошельках или у внешних хранителей. Этот эпизод все же показал, как ограниченная видимость кошельков может помешать клиентам оценивать биржу в условиях давления на вывод средств.

Сахай ожидает, что независимо проверяемое хранение третьими сторонами станет основным требованием по мере развития институционального и розничного участия. Платформы, которые могут показать, где хранятся активы клиентов и как они отделены от операционных средств, смогут отвечать на такие вопросы с доказательствами, а не внутренними заверениями, сказал он.

BitMart прекратит торговлю 26 августа

BitMart начал сворачивать свою глобальную торговую платформу 26 июля, ссылаясь на свои операционные условия, рыночную среду и свою будущую стратегию. Биржа прекратила прием новых регистраций и начала приостановку депозитов в криптовалюте и фиате с 01:30 UTC.

Спотовые рынки прекратили прием новых заказов, в то время как фьючерсные счета перешли в режим только уменьшения. BitMart также начал прекращать копи-трейдинг, сеточную торговлю, торговлю через API и другие автоматизированные услуги.

BMX, токен платформы биржи, упал примерно на 63% в течение первых 24 часов после объявления, согласно ранее опубликованному отчету о закрытии BitMart. Данные CoinGecko, приведенные в то время, оценивали BMX на уровне около $0.164 с объемом торгов около $6.1 миллиона в день.

Все услуги по спотовой, фьючерсной и другой торговле запланированы на завершение в 01:00 UTC 26 августа. BitMart может закрыть любые открытые фьючерсные позиции на момент завершения, используя соответствующую маркерную цену, индексную цену или правила расчета.

Клиентов попросили закрыть торговые позиции, отменить ожидающие заказы и вывести допустимые остатки, хранящиеся в Earn, стейкинге, кредитовании и других продуктах. Компания рекомендует подавать запросы на вывод средств до 05:00 UTC 26 августа.

Запросы, поданные после этого времени, будут проходить через отдельную процедуру обработки. BitMart сообщил, что затронутые клиенты получат инструкции о дополнительных документах и шагах вывода средств через официальные объявления или прямые уведомления в аккаунте.

Основатель Шелдон Ся опроверг 8 августа слухи о том, что BitMart исчез, планирует избежать своих обязательств или присвоил активы клиентов. Ся заявил, что основная команда проводит инвентаризацию активов, консолидирует средства и поддерживает системы, необходимые для закрытия.

Основатель также сообщил, что BitMart рассматривает возможность привлечения суда и сторонних аудиторов в рамках прозрачного обзора. Он не указал дату публикации или объяснил, будет ли предложенный отчет охватывать обязательства клиентов наряду с резервными активами.

BitMart планирует прекратить операции торговой платформы в 15:59 UTC 31 января 2027 года. Биржа заявила, что клиенты сохранят доступ к аккаунту в течение определенного времени после этого, чтобы просмотреть исторические записи и подать заявки на вывод средств в соответствии с процедурами, действующими на тот момент.

Для жителей США BitMart прекратил прием новых регистраций в мае 2022 года, хотя компания заявила, что некоторые старые аккаунты могут оставаться связанными с американскими пользователями. Уведомление от 23 июля предписывало затронутым клиентам закрыть позиции, отменить заказы, вывести остатки из продуктов дохода и вывести свои активы до 23:59 UTC 8 августа.

BitMart сообщил, что аккаунты, связанные с США, могут столкнуться с дополнительными ограничениями после установленного срока, в то время как ожидаемые выводы могут потребовать документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса, документы о происхождении средств или доказательства того, что клиент контролирует получающий кошелек.

Читать далее: Биткойн может достичь $1M к 2030 году, говорит CEO Nansen