Южная Корея внедряет систему реального времени для мониторинга криптовалют с использованием ИИ

Финансовый надзор Южной Кореи внедрил систему реального времени на основе ИИ, которая сканирует торговые данные, новости и онлайн-контент для выявления подозрительных манипуляций с ценами на криптовалюту.

Резюме

• Генеративный ИИ и машинное обучение будут анализировать сделки, новости, уведомления бирж и онлайн-дискуссии.
• Платформа нацелена на быстрое манипулирование ценами, "мыльные" сделки, сговор и ложные рекламные заявления.
• Человеческие следователи будут проверять отчеты, сгенерированные ИИ, прежде чем начинать детальный анализ или официальное расследование.
• Будущие обновления добавят анализ потоков средств между биржами и отслеживание транзакций в блокчейне.

Мониторинг криптовалют с использованием ИИ отслеживает скачки цен и объемов

Финансовый надзор сообщил в своем объявлении от 20 августа, что платформа сочетает генеративный ИИ с машинным обучением для автоматизации частей процесса, который ранее требовал от следователей ручного анализа больших объемов данных биржи.

Система, основанная на информации о торговле в реальном времени, сначала ищет активы, показывающие аномальные изменения в цене или объеме. Затем она сравнивает активность с шаблонами, полученными из предыдущих расследований регулятора, позволяя сотрудникам сосредоточиться на сделках, которые имеют признаки известных форм рыночного злоупотребления.

Среди шаблонов, перечисленных FSS, есть тип "скачущей лошади", при котором токен резко движется в течение короткого периода, и тип "клетки", который включает резкий рост актива при приостановленных или ограниченных депозитах или выводах.
Вам также может быть интересно: Южная Корея предлагает новые полномочия для FIU для расследования незарегистрированных криптофирм

Последняя платформа расширяет алгоритм, представленный в январе, когда регулятор начал использовать ИИ для выявления подозреваемых манипуляторов ценами и изоляции периодов и заказов, связанных с их деятельностью. Вместо того чтобы ограничивать технологию на более позднем этапе расследования, новая настройка связывает первоначальное предупреждение, сопроводительную информацию и предварительный обзор в одном рабочем процессе.

Для возможных "мыльных" сделок или скоординированной торговли FSS применяет закон Бенфорда вместе с моделями машинного обучения. Закон Бенфорда измеряет, как часто встречаются различные ведущие цифры в естественно сформированных числовых наборах данных, в то время как регулятор использует отклонения для выбора активов и торговых периодов для дальнейшего анализа.

Сканы новостей и чатов проверяют каждое предупреждение

Как только токен фиксирует необычное движение, генеративный ИИ проверяет соответствующие новости и объявления бирж на наличие правдоподобной причины. Уведомление о листинге, обновление сети или другое подтвержденное событие могут объяснить волатильность, в то время как резкое движение без ясной причины может привести к тому, что регулятор запросит детальные данные о заказах и счетах от вовлеченной биржи.

Помимо публичной информации о рынке, система рассматривает жалобы, советы и сообщения в СМИ при принятии решения о том, заслуживает ли предупреждение углубленного анализа. Генеративный ИИ затем помещает свои выводы в стандартный отчет, предоставляя следователям запись о движении цены, изменении объема, выявленном катализаторе и других показателях, прежде чем они выберут следующий шаг.

Онлайн-продвижение также вошло в процесс мониторинга. По данным FSS, система преобразует текст, субтитры видео и аудио с YouTube, интернет-форумов и частных чатов в текст, а затем исследует материал на предмет подозрительного фронт-раннинга, ложной информации или скоординированных призывов, направленных на создание нечестных сделок.

FSS заявила, что онлайн-обзор нацелен на случаи, когда организаторы торгуют впереди своих последователей, распространяют ложные утверждения или координируют рекомендации по покупке, чтобы привлечь розничных трейдеров к активу. Следователи по-прежнему несут ответственность за решение о том, поддерживает ли информация дальнейший анализ или запланированное расследование.

Южная Корея расследовала более 40 торговых дел

Новая система следует за двумя годами применения Закона Южной Кореи о защите пользователей виртуальных активов, который вступил в силу 19 июля 2024 года. Закон требует от поставщиков услуг отделять активы клиентов от активов компании и хранить пользовательские депозиты в банках, предоставляя регуляторам полномочия проверять поставщиков и принимать меры против внутренней торговли, манипуляций с ценами и торговли с подменой.

Как сообщало crypto.news в прошлом месяце, корейские власти проверили более 40 подозреваемых случаев недобросовестной торговли в течение первых двух лет действия закона. Председатель Комиссии по финансовым услугам Ли Ёк-вон сообщил, что чиновники сообщили или передали более 30 дел в следственные органы, выявили 25 подозреваемых и подсчитали средние незаконные доходы около 1,4 миллиарда вон, или примерно 940 000 долларов США, на случай.

Контроль на уровне биржи развивался параллельно с собственным наблюдением регулятора. В мае новые правила управления API-ключами потребовали от членов Альянса цифровых активов — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit и Gopax — следить за подозрительным обменом ключами, использовать IP-белые списки и аннулировать ключи после предупреждений и проверок пользователей.

Эти правила следовали за оценкой FSS, согласно которой торговля на основе API составляла около 30% внутреннего оборота криптовалюты. Поскольку API-ключ может позволить внешней программе проверять балансы, размещать заказы и инициировать переводы, группа бирж связала неправильный обмен с рисками, включая скоординированную торговлю и возможные манипуляции с ценами.

Законодательство, находящееся в стадии подготовки, охватит больше, чем недобросовестная торговля. 29 июля FSC изложила консолидированный законопроект, который может объединить 10 ожидающих предложений по цифровым активам и установить правила для стейблкоинов, бирж, раскрытия информации, внутренних контролей и устойчивости систем. Закон о защите пользователей виртуальных активов остается основным законом, регулирующим хранение, рыночные злоупотребления и защиту пользователей, пока законодатели ведут переговоры о рамках второго этапа.

Регуляторы США также держат людей под контролем

В Соединенных Штатах обзор GAO за май 2025 года показал, что федеральные финансовые регуляторы использовали ИИ для выявления рисков, поддержки исследований и обнаружения возможных юридических нарушений или ошибок в отчетности, но большинство агентств не рассматривали результаты моделей как единственную основу для принятия решений.

Комиссия по ценным бумагам и биржам сообщила Офису по контролю за государственными расходами, что сотрудники использовали инструменты ИИ для выявления торговых паттернов, которые могут указывать на внутреннюю торговлю. Специалисты по предмету проверяли отмеченные сделки перед тем, как решить, требуется ли дальнейшее расследование, в то время как каждый регулятор, использующий ИИ на декабрь 2024 года, заявил, что человеческий персонал учитывал результаты модели вместе с другой надзорной информацией.

На момент, охваченном обзором GAO, федеральные регуляторы заявили, что не использовали генеративный ИИ для надзорной работы или контроля за рынком, хотя некоторые агентства рассматривали это. Исходя из использования, раскрытого GAO на декабрь 2024 года, корейская платформа применяет генеративный ИИ для надзорных задач, для которых американские агентства не сообщали о его использовании на тот момент.

Круглый стол CFTC в 2025 году выявил возможность использования ИИ для реального времени обнаружения спуфинга и торговли с подменой. Участники также предупредили, что контроль за криптовалютами сталкивается с фрагментированными данными, поскольку централизованные биржи могут выполнять сделки, сопоставлять заказы, управлять маржей и хранить записи клиентов вне публичных блокчейнов.

Согласно действующему законодательству США, Комиссия по торговле товарными фьючерсами может преследовать мошенничество и манипуляции в сделках с товаром на спотовом рынке, но она не осуществляет регулярный надзор за спотовыми криптобиржами так же, как за зарегистрированными рынками производных финансовых инструментов. В соответствии с текущими планами CFTC предложения в рамках ее существующих полномочий могут продвигаться, в то время как для создания полного федерального регистрационного каркаса, предусмотренного для спотовых платформ цифровых товаров, потребуется законопроект CLARITY.

В недавних комментариях соучредитель XYO Маркус Левин заявил, что регуляторы нуждаются в надежных входных данных и четких операционных границах, когда результаты ИИ могут вызвать правительственные расследования. Он также поднял вопрос о риске ложных сигналов или неподтвержденных обвинений, если следователи будут слишком полагаться на автоматизированные выводы.

Левин привел в пример тесты безопасности с участием экспериментальных моделей от Meta, Anthropic и OpenAI, которые, как сообщается, пересекали заранее установленные границы, получали доступ к системам без разрешения или продолжали работать после введения ограничений. Его комментарии представили эти тесты как предупреждение против того, чтобы позволять автоматизированным выводам инициировать юридические действия без независимой проверки.

Человеческий обзор останется обязательным в рамках процесса FSS, при этом следователи будут оценивать каждый сгенерированный отчет, прежде чем решать, проводить ли детальный анализ или готовить официальное расследование. Один из сотрудников FSS заявил, что платформа поможет ограниченному числу сотрудников "быстро и эффективно реагировать" на все более сложные случаи недобросовестной торговли.

Регулятор также планирует добавить инструменты для отслеживания средств между биржами и следования транзакциям в блокчейне, хотя его объявление от 20 августа не предоставило дату развертывания ни одной из функций. Читать далее: Bitcoin, Ether ETFs привлекли $2,6 млрд, лучшая неделя с октября