Ripple объявила о системе учета активов с использованием CSD BR и XRPL на рынке Бразилии в 4 триллиона долларов

Ripple объявила о системе учета активов с использованием CSD BR и XRPL

Крупнейшая компания по управлению рынком в Бразилии, CSD BR (Центральный депозитарий ценных бумаг), поддерживающая основную финансовую инфраструктуру, объявила о партнерстве с американской компанией Ripple.

В результате этого запускается продвинутая система зеркального учета активов, использующая блокчейн XRP Ledger (XRPL), которая начинает полноценную работу в реальной рыночной среде. Эта инициатива привлекает большое внимание как прорывной пример интеграции регулируемого публичного блокчейна в огромную финансовую инфраструктуру на уровне государства, выходя за рамки простого PoC (доказательства концепции).

Причины принятия XRPL на рынке в 4 триллиона долларов

CSD BR является крайне важным регулируемым субъектом, выполняющим функции регистратора, центрального депозитария и расчетной организации на бразильском рынке. Общая сумма зарегистрированных активов, управляемых и контролируемых этой компанией, превышает 22 триллиона реалов (около 668 триллионов иен), что составляет около 4 триллионов долларов США.

Первой значительной особенностью данного проекта является то, что все активы на сумму 4 триллиона долларов не будут напрямую перемещены и храниться на блокчейне. На начальном этапе в проекте будут участвовать записи прав собственности на некоторые инвестиционные фонды, управляемые ведущим инвестиционным банком Латинской Америки BTG Pactual. Эти конкретные доли фондов будут токенизированы и зеркально отображены на блокчейне с использованием стандарта многоцелевых токенов (MPT) XRPL.

При этом существующая надежная инфраструктура CSD BR продолжит выполнять функции официального источника данных (source of record) по юридическим правам собственности, кастоди (хранению активов) и расчетам. Блокчейн будет использоваться как надежный "дополнительный слой верификации и аудита" для официальных финансовых записей.

Преимущества и механизмы фазы 1, выходящей за рамки тестовой среды

Этот проект отличается от традиционных блокчейн-экспериментов тем, что он работает не в симуляции, а в реальной коммерческой среде. На этом этапе, обозначенном как фаза 1, будут созданы следующие практические преимущества.

Повышение эффективности за счет сопоставления в реальном времени

Утвержденные финансовые учреждения и кастодиане смогут сопоставлять записи на блокчейне с официальной базой данных CSD BR почти в реальном времени. Это позволит значительно сократить объем работы по сверке (реconciliation), который ранее занимал огромное количество времени и усилий в традиционных финансовых операциях.

Поддержание строгого соблюдения норм и управления

Несмотря на то, что это публичный блокчейн, соблюдение централизованной системы управления и норм регулируется строго. Все участники подлежат строгой проверке KYC (знание клиента) и AML (борьба с отмыванием денег). Кроме того, CSD BR сохраняет полномочия по ограничению прав собственности и передачи токенизированных активов, замораживанию активов и отмене транзакций по запросу регулирующих органов или судов.

Будущее: от зеркального учета к нативной эмиссии

Зеркальный учет и повышение эффективности аудита на фазе 1 — это лишь первый шаг. Обе компании рассматривают возможность прямой эмиссии и торговли финансовыми активами (нативная эмиссия) на XRPL на основе полученных результатов и данных от текущей инфраструктуры.

Конкретно рассматриваемыми целями для будущего являются облигации, такие как сертификаты ипотечных облигаций (CRI) и сертификаты агробизнеса (CRA), которые имеют крайне важное значение на бразильском рынке облигаций. Если это будет реализовано, партнерство станет не просто зеркальным учетом, а приведет к драматической эволюции полноценной инфраструктуры капитального рынка на блокчейне.

Компания Ripple уже давно активно развивает глобальную инфраструктуру для институциональных инвесторов, начиная от функций кастоди до токенизации активов. В последнее время она успешно завершила погашение токенизированных американских облигаций на XRPL в рамках проектов с такими финансовыми гигантами, как Mastercard, Ondo Finance и J.P. Morgan, используя традиционную банковскую платежную сеть в процессе расчетов.

Сотрудничество с CSD BR может стать мировым эталоном, показывающим, как технологии публичного блокчейна могут интегрироваться с существующими финансовыми системами, обладающими строгими нормами и огромным рыночным масштабом, создавая новую ценность.

Этот контент предоставляется исключительно в общих информационных целях и не является финансовым, инвестиционным, юридическим или налоговым советом. Любые мероприятия, вознаграждения, онлайн-акции или связанная с ними информация, упомянутые в настоящем документе, не должны рассматриваться как рекомендация, приглашение к покупке, продаже, торговле или иной сделке с какими-либо криптоактивами. Криптоактивы очень волатильны и могут привести к убыткам. Доступность услуг, продуктов WEEX и связанных с ними событий может варьироваться в зависимости от региона. Вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы ваше участие соответствовало применимым местным законам и нормативным актам.